Para ter um controle financeiro da sua empresa, é fundamental que você trabalhe com um fluxo de caixa atualizado. Para isso, é necessário saber o que é fluxo de caixa, como fazer o seu, quais dados precisam ser inseridos nele e os diversos tipos que existem.
Todos esses detalhes vão te ajudar a fazer um planejamento e controle de sua produção, para maximizar os lucros e aumentar a sua produtividade.
Hoje, vamos explicar tudo isso em detalhes e muito. Então, que tal ter uma planilha pronta para anotar todos os seus custos e ganhos? Acompanhe o conteúdo e descubra tudo o que você precisa saber para fazer a sua empresa prosperar financeiramente.
O que é o fluxo de caixa?
O fluxo de caixa nada mais é do que as entradas e saídas financeiras da empresa. Ou seja, absolutamente tudo o que você paga, investe e recebe no seu negócio.
Para que o seu fluxo de caixa funcione e você consiga controlar o dinheiro, é fundamental que todas as despesas sejam registradas, por mais simples que elas sejam.
Qualquer informação desencontrada pode gerar uma falsa impressão de sobra ou falta de dinheiro na empresa, sem corresponder exatamente à realidade.
Por isso, é muito importante manter um fluxo de caixa atualizado constantemente. Para assim, evitar discrepâncias e futuros prejuízos ou perdas para o seu negócio. Então, saiba como trabalhar a prevenção de perdas em supermercados e evite desperdícios e prejuízos para o seu empreendimento.
Por fim, ele vai fornecer uma visão precisa e detalhada sobre as condições financeiras da empresa, evidenciando onde estão os prós e contras do balanço e o que deve ser alinhado para aumentar a lucratividade.
Como fazer um fluxo de caixa?
Para fazer um fluxo de caixa é necessário ter um registro de todos os lançamentos financeiros. Ou seja, todas as contas a pagar e a receber. Aliás, alguns lançamentos são previsíveis e você consegue fazer uma projeção do fluxo de entrada e saída.
Mas vamos por partes, começando por entender como organizar e planejar seus gastos e receitas.
1. Organize sua rotina e suas informações financeiras
A primeira medida a tomar é organizar a sua rotina financeira e estipular datas e dias específicos para pagamentos e recebimentos. Além disso, é preciso separar um período para atualizar e monitorar o seu planejamento.
Depois, você deve categorizar todas as suas despesas e receitas, para facilitar a visualização das entradas e saídas de dinheiro. Assim, é possível ter uma visão real das condições do seu negócio.
Entre as informações financeiras, podemos citar:
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Despesas prediais e estruturais;
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Salários dos funcionários;
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Débitos com fornecedores;
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Comissionamentos;
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Recibos;
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Investimentos;
Esses são apenas alguns dos itens que podem constar como informações financeiras da sua empresa. O ideal é que você faça uma análise profunda para conseguir especificar exatamente todas elas.
Para que a saúde financeira da sua empresa comece a prosperar, é fundamental também entender outros conceitos, como a gestão de materiais. Saiba como fazer e quais os objetivos para ajudar na maximização da produtividade do seu negócio.
2. Atualize os dados com regularidade
Mantenha uma atualização regular dos dados do seu fluxo de caixa e não deixe essa tarefa cair no esquecimento. Se você não fizer as atualizações dentro do prazo proposto, as contas podem sair do controle e você não entenderá mais a realidade do seu negócio pela divergência de informações.
O ideal é atualizar o fluxo de caixa diariamente, mas se isso não for possível devido às dimensões da sua empresa, pode fazer uma atualização semanal ou mensal.
3. Tenha um planejamento financeiro e fique atento aos custos fixos
O fluxo de caixa não serve apenas para controlar e calcular receitas e despesas, mas também para te ajudar a fazer projeções e prospecções para o futuro da empresa.
Quando o fluxo de caixa estiver funcionando, você poderá começar a pensar onde fazer investimentos e quais as necessidades mais urgentes do seu negócio. Além disso, você também pode trazer melhorias e correções para otimizar os processos.
Olhando para o passado do seu fluxo de caixa, é possível identificar os melhores e piores períodos para os negócios, podendo analisar o que estava errado e como evitar os mesmos acontecimentos no futuro.
Dê uma atenção especial aos custos fixos para conseguir projetar com mais segurança novos investimentos e possibilidades de crescimento.
4. Tenha uma visão realista
O fluxo de caixa é uma ferramenta de controle e prospecção de metas e objetivos, não de sonhos e ideias. Por isso, seja sempre pé no chão e encare os fatos com uma visão realista, não projete lucratividade excessiva ou cenários potencialmente negativos sem um embasamento em dados do seu fluxo de caixa.
5. Invista em uma gestão financeira
Em casos como esse, vale investir em ferramentas de gestão financeira para ter mais assertividade e praticidade na hora dos cálculos.
Se o seu negócio está no começo e você não tem condições de fazer um investimento desses, comece montando uma planilha de fluxo de caixa. Já adianto que no final do conteúdo temos um exemplo para você ter como inspiração para o seu negócio.
Fazer investimentos é uma parte importante da administração de supermercados. Por esse motivo, é necessário estar sempre atento e saber a hora de gastar para fazer o melhor para a sua empresa.
Quais são os tipos de fluxo de caixa?
Você sabia que existe mais de um tipo de fluxo de caixa? E cada tipo tem uma função específica, para diagnosticar diversas perspectivas da saúde financeira da sua empresa.
Vamos explicar brevemente o conceito de cada um deles para que você entenda quais são as finalidades e possa aplicá-los corretamente.
Fluxo de caixa operacional
O fluxo de caixa operacional é o tipo mais básico de controle de entradas e saídas de uma empresa. Nele você deve registrar apenas os custos e receitas de maneira simplificada, para obter um cálculo da diferença entre o dinheiro disponível em caixa e todas as despesas da organização.
Esse modelo de fluxo de caixa ajuda a definir quais custos podem ser cortados ou reduzidos na tentativa de aumentar a lucratividade. Nele, nem os investimentos e nem a demanda de capital são considerados.
Fluxo de caixa direto
O fluxo de caixa direto serve para registrar diariamente todas as receitas e despesas da empresa, sem exceção. A principal intenção é disponibilizar de maneira atualizada todos os dados financeiros. Para facilitar a visualização, esse fluxo de caixa pode ser dividido em categorias.
Fluxo de caixa indireto
O fluxo de caixa indireto é um pouco mais complexo e funciona melhor para visualização do desempenho econômico da empresa através das variações de entradas e saídas do ponto de vista contábil.
Esse modelo trabalha com lucros e prejuízos que aparecem no Demonstrativo de Resultado de Exercício (DRE) e também no balanço patrimonial.
Fluxo de caixa projetado
O modelo de fluxo de caixa projetado, como o nome sugere, favorece o planejamento de ações futuras do negócio com base nos resultados das últimas atualizações.
A partir da análise dos dados, o gestor pode projetar investimentos e aquisições de recursos para o negócio, sem se preocupar com prejuízos ou gastos excessivos fora do orçamento.
Tabela de fluxo de caixa
Para facilitar a aplicação dos conceitos que você viu aqui no post, montamos uma tabela simplificada de fluxo de caixa para você usar como um primeiro passo no desenvolvimento do seu próprio fluxo de caixa.
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Mês |
Jan |
Fev |
Mar |
Abr |
Mai |
Jun |
Jul |
Ago |
Set |
Out |
Nov |
Dez |
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ENTRADAS |
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Vendas |
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Contas a receber |
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Outros recebimentos |
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Total de entradas |
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SAÍDAS |
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Compra de mercadorias |
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Fornecedores |
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Comissão sobre vendas |
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Salário de colaboradores |
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Retirada dos sócios |
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Tributos |
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Marketing |
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Telefone |
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Energia |
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Contabilidade |
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Total de Saídas |
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Saldo operacional (entradas — saídas) |
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Saldo acumulado (Saldo operacional + Saldo inicial do mês) |
Agora que você já tem todas as informações necessárias para botar o seu fluxo de caixa em prática, mãos à obra!
Continue acompanhando os conteúdos da Castellmaq e sempre tenha informações relevantes para aplicar na sua empresa. Conheça estratégias de marketing para supermercados e comece agora a mesmo a investir e preencher a sua planilha de fluxo de caixa.
